近年來,一些不法分子以投資理財為幌子,對社會公眾許以高息吸收公眾存款,可事實上,投資者看中的是他們許以的高額回報,犯罪分子盯上的卻是大家手中的本金,只要資產(chǎn)累積到一定程度,不能負荷巨額利息,他們早晚都會“卷款跑路”。
非法集資犯罪給社會造成嚴重危害,不僅使參與者遭受重大經(jīng)濟損失,甚至傾家蕩產(chǎn)、血本無歸,而且嚴重干擾正常的經(jīng)濟、金融秩序,影響社會治安穩(wěn)定。
蘇州市吳中區(qū)法院梳理近三年審理的非法集資案件,發(fā)現(xiàn)非法集資在互聯(lián)網(wǎng)社會中雖然換上各種“馬甲”,但大多仍是利用人們投資發(fā)財心理來設套,最終都會因資金鏈斷裂而無以為繼,即便非法集資犯罪嫌疑人被法律嚴懲,投資人也無法挽回“破財”的后果。
為此,法院公布了5起變相非法集資典型案例,以此提醒廣大群眾遠離非法集資。
馬甲一：購物返利
沈某等四人成立聯(lián)購網(wǎng)絡科技公司并創(chuàng)建“百家和”購物網(wǎng)站,通過在網(wǎng)站發(fā)布公告、發(fā)放紙質(zhì)宣傳資料等手段宣傳“消費=存錢=免費”“消費200即可參加返利,每200為一個返利權(quán)、最高可返200”的消費理念,并在全國各地發(fā)展代理商、加盟商家、會員。
據(jù)了解,通過“購物返利”方式進行非法集資,會員在加盟商家或百家和網(wǎng)站消費,商家根據(jù)訂單金額,上繳消費金額的10%-15%至聯(lián)購公司指定的第三方支付平臺,會員每消費滿200元即獲得一個返利權(quán)。
由此,受到“最高能實現(xiàn)全部消費返利”的誘惑,出現(xiàn)了大量會員不實際購物、與商家協(xié)商訂立虛假訂單后直接將“推廣費”繳納至聯(lián)購公司參與返利的情況。
如提交10000元的虛假訂單,會員只需交納1000元讓商家匯至聯(lián)購公司,即獲得50個返利權(quán),次日起每日獲得返利14元,至返利第72天,投入的1000元已全部返還,接下來的返利就屬于額外的收入。案發(fā)后經(jīng)過審計,聯(lián)購公司經(jīng)營期間共吸收資金4.24億元,已支付會員的消費返利合計2.42億元。
法院審理認為,在百家和網(wǎng)站無其他經(jīng)營收入的情況下,該種經(jīng)營模式得以持續(xù)運作的途徑即不斷吸引消費者進入購物網(wǎng)站消費,用后期消費者投入的資金來支付前期消費者的返利,該種經(jīng)營模式系變相吸收公眾存款的行為,應當以非法吸收公眾存款罪追究沈某等人的刑事責任。2014年7月,法院作出判決,沈某被判處有期徒刑6年,并處罰金30萬元,其余3人均被判處有期徒刑5年6個月及罰金25萬元。
馬甲二：售后包租
由陳某擔任法定代表人的一家置業(yè)公司為償還銀行、小貸公司和民間借貸的巨額債務,在某大廈的部分房產(chǎn)已被銷售,其余房產(chǎn)均被抵押的情況下,仍委托營銷單位對外銷售該大廈的商鋪使用權(quán)。
陳某在某大廈未實際分割的情況下,在圖紙上劃分出2000余戶小商鋪,采用打電話、發(fā)短信、發(fā)放宣傳冊等途徑宣傳購買商鋪使用權(quán)是“保租、回購、高收益、零風險”的投資�？蛻襞c甲置業(yè)公司簽訂《商鋪權(quán)益轉(zhuǎn)讓合同》,并與關(guān)聯(lián)公司乙公司簽訂《商鋪委托經(jīng)營管理合同》,將小商鋪委托乙公司使用或租賃,在委托期限內(nèi),乙公司依照合同約定每年向客戶支付收益。
據(jù)了解,置業(yè)公司采用這種方式共出售小商鋪權(quán)益達979戶,吸收900余人的資金2.6億余元,都被用于歸還置業(yè)公司對外借款的本息。案發(fā)前,置業(yè)公司僅支付給客戶收益3000余萬元。
2015年1月,吳中區(qū)法院作出判決認定,將未實際分割的商鋪的使用權(quán)進行銷售,再與買受人約定包租、到期回購,此類合同中商鋪使用權(quán)的買受者無法實際執(zhí)掌商鋪,購買的使用權(quán)形同虛設。銷售者實為利用銷售使用權(quán)吸收資金,承諾的支付租金、到期回購本質(zhì)即吸收資金后的“還本付息”,系變相吸收公眾存款的行為。法院對陳某判處有期徒刑5年,并處罰金25萬元。
馬甲三：高息引資
2016年7月,吳中區(qū)法院對一起非法集資案件作出判決,被告人顏某采用向社會不特定對象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪,法院對其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬元。
據(jù)了解,顏某設立的蘇州鑫澤恒投資管理有限公司,為籌集資金,顏某招募工作人員,開設鑫澤恒投資網(wǎng)站,對外宣傳提供P2P網(wǎng)絡借款居間服務,承諾到期還本并支付高額利息及獎勵。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標,按照期限分為日標、月標,利息是年利率18%,同時還有不同的獎勵金額�？蛻糇院笞栽高x擇投資,將錢充值到公司的第三方支付平臺或顏某的個人銀行卡上,投資期滿后,公司會把相應的本金和利息獎勵匯到客戶賬戶,客戶申請?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上。
2014年10月,員工告訴顏某,公司沒有錢可以退給投資人了,顏某即刻跑路。據(jù)統(tǒng)計,顏某共向社會不特定人員吸收資金2110余萬元,至案發(fā)已返還本息1400余萬元,造成損失900余萬元。
馬甲四：農(nóng)業(yè)高科技
互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟也推動了農(nóng)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型,但其中也有一些借著新型農(nóng)業(yè)發(fā)展模式的幌子,從事非法集資活動。
張某是蘇州三迪投資中心的執(zhí)行人。中心成立后,張某為籌集資金,招募印某等工作人員,以播放視頻資料、發(fā)放宣傳資料的方式宣傳“柱狀蘋果樹”是一項新型、高回報、抗風險的農(nóng)業(yè)科技項目,承諾按月支付2%-5%的收益,且在連云港市東�？h租賃土地372畝作為柱狀蘋果苗圃基地�；I集的資金一部分用基地費用,一部分向投資者發(fā)利息、償還債務、支付辦公費用。
法院經(jīng)過審理查明,通過公司業(yè)務員或親友介紹,共有235名社會公眾參與投資,公司平時還會組織投資人開會、吃飯、旅游。自2011年10月至2012年6月期間,蘇州三迪投資中心共吸收資金1081萬元,支付投資人收益合計186.35萬元,造成損失894.65萬元。
2016年7月,法院作出判決認為,張某采用向社會不特定對象公開宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款,對其判處有期徒刑4年,并處罰金5萬元。
馬甲五：傳統(tǒng)高利貸
高利貸是傳統(tǒng)的“人對人”集資方式,依然是非法集資的傳統(tǒng)形式。
李某是3家汽車貿(mào)易公司的老板,但因經(jīng)營不善,連年虧損,負債累累。李某只得以公司名義向小額貸款公司借款,期間由于銀行銀根縮緊,李某個人只好向民間借高利貸,欠下了1300余萬元。從民間借貸的錢,一部分用于經(jīng)營,一部分用于還銀行貸款及民間借款的利息。期間,李某還多次至澳門、新加坡等地進行消費,金額逾1400萬元,其中部分用于在賭場賭博。
期間,李某在明知其公司連年虧損、資不抵債、且其個人及所經(jīng)營的公司均有大量債務未償還、其個人已無償還能力的情況下,仍以非法占有為目的,以公司資金周轉(zhuǎn)緊張、公司需歸還銀行貸款、公司需購買汽車等理由,并以提供高額利息為誘餌,先后向10余個單位及個人非法集資1735.6萬元,至案發(fā)時尚有1454.97萬元不能歸還。
吳中法院審理認為,李某以非法占有為目的,采用詐騙的方法非法集資,數(shù)額特別巨大,其行為構(gòu)成集資詐騙罪,判處有期徒刑12年,并處罰金30萬元。
相關(guān)新聞：
河北省自主研發(fā)“涉嫌非法集資監(jiān)測預警信息系統(tǒng)”啟用
習近平為何如此重視這
首位“太空漫步”宇航
有關(guān)中央經(jīng)濟工作會議
營子區(qū)多形式宣傳治超