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□姜珊 李婉捷

近年來，非法集資犯罪活動仍呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，此類涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及受害人員多、案值大，并容易引發(fā)群體性事件。

從一則案例說起

2005年，孫立朋、宋志萍二人出資成立石家莊舜地房地產(chǎn)集團(tuán)公司，2006年至2011年間，在公司資金困難又無法取得銀行貸款的情況下，孫、宋二人未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，以投資開發(fā)房產(chǎn)、旅游等項(xiàng)目的名義，通過舜地集團(tuán)旗下的子公司互為擔(dān)保，向社會公眾承諾以高利息回報(bào)，共向社會不特定的1.4萬余人非法吸收公眾存款33億余元。2011年4月公司因資金鏈斷裂無法清償公眾欠款而被舉報(bào)，最終致集資人損失近20億元。該集團(tuán)董事長至部門經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管共計(jì)78人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，公安機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪立案偵查。

該案例中，舜地集團(tuán)由開始零散的吸儲行為到后來發(fā)展成為非法集資的營銷中心，有嚴(yán)密的組織機(jī)構(gòu)，各級層層負(fù)責(zé)，最終資金鏈斷裂無法清除集資人欠款，造成了惡劣的社會影響，相關(guān)責(zé)任人也因此得到了法律的嚴(yán)懲。

非法集資的表現(xiàn)形式有哪些

結(jié)合本文案例，我們還可以看到非法吸收公眾存款一般具備如下特征和表現(xiàn)形式。

一是承諾高額利息。一般表現(xiàn)為以不法提高利率的方式吸收存款，擾亂金融秩序。例如：舜地集團(tuán)非法吸收公眾存款案前期就是采用此種形式，該集團(tuán)先是以高額利息為誘餌，向社會不特定多數(shù)對象吸儲。二是面向社會公眾公開宣傳。一般表現(xiàn)為通過媒體、推介會、散發(fā)傳單等形式，以某投資項(xiàng)目高額回報(bào)為誘餌向社會公開宣傳。舜地集團(tuán)中后期成立了專門的營銷業(yè)務(wù)中心，其分五個(gè)區(qū)就是專為非法吸收存款而設(shè)立，通過媒體、推介會、散發(fā)傳單等形式向大量不特定對象吸儲。三是投資者往往血本無回。非吸案件，前期往往會按期為投資方給付利息或回報(bào)，并給其假象認(rèn)為最終會全額還本付息，企業(yè)中后期因資金鏈斷裂或其他原因轉(zhuǎn)移資金而音信全無，最終導(dǎo)致投資者血本無回。

與非法集資案件相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)金融刑事犯罪值得關(guān)注

近幾年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展浪潮迅猛，其中因?yàn)檫\(yùn)行不規(guī)范、觸碰監(jiān)管紅線乃至引發(fā)非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪的案例屢見不鮮。下面以P2P網(wǎng)貸、眾籌等主要互聯(lián)網(wǎng)金融形式為代表，分析其可能引發(fā)的刑事犯罪。

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