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上半年，成功防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件224起

河北新聞網(wǎng)訊（杜衡）日前，工行石家莊新華支行來(lái)了一名面色匆匆的客戶。辦理匯款業(yè)務(wù)過(guò)程中，客戶十分焦急，一直在用手機(jī)通話，不停要求柜員加快辦理速度。工行柜員感覺客戶情況異常，而且輸入相關(guān)信息后系統(tǒng)立刻彈出欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息提示，提醒此交易符合電信詐騙特征，于是耐心勸導(dǎo)客戶，終止了匯款�？蛻襞c家人進(jìn)行聯(lián)系后恍然大悟，原來(lái)是遭遇了詐騙，如果不是工行員工及時(shí)勸阻，自己就損失大了。

這只是工行防金融詐騙的一個(gè)縮影。今年上半年，工行河北省分行成功防范外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)事件224起，避免經(jīng)濟(jì)損失1898.52萬(wàn)元，其中電信詐騙事件117起，堵截假存單和假銀行承兌匯票各1起，偽冒證件開戶105起。近期，在柜面渠道應(yīng)用的基礎(chǔ)上，工行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)還實(shí)現(xiàn)了在該行網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、ATM、自助終端渠道上正式投產(chǎn)運(yùn)行，形成了覆蓋全渠道、7×24小時(shí)的電信詐騙防范網(wǎng)絡(luò)體系。

據(jù)了解，工行于2013年率先在國(guó)內(nèi)銀行業(yè)研發(fā)投產(chǎn)了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)，收錄了來(lái)自集團(tuán)內(nèi)部和國(guó)家有關(guān)部門、國(guó)際安全組織、銀行同業(yè)等提供的大量業(yè)務(wù)及賬戶風(fēng)險(xiǎn)信息，廣泛應(yīng)用于信貸、信用卡、私人銀行、票據(jù)等各個(gè)領(lǐng)域，為業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)防控提供精準(zhǔn)預(yù)警和控制支持。

工行河北省分行與省公安廳建立了風(fēng)險(xiǎn)信息共享合作機(jī)制，每周將公安廳提供的電信詐騙信息導(dǎo)入系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)，目前已成功導(dǎo)入2.27萬(wàn)條。該行持續(xù)開展員工反欺詐教育培訓(xùn)，提升員工反欺詐意識(shí)、技巧和能力，對(duì)各類詐騙最大程度保持警覺，幫助客戶識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、防范詐騙。2014年以來(lái)，該行員工及時(shí)提醒使客戶避免上當(dāng)受騙的案例多達(dá)上百起，收到客戶表示感謝錦旗52面、感謝信17封。

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