• 政策要聞
• 社會(huì)民生
• 市場(chǎng)動(dòng)態(tài)
• 深度聚焦
• 曝光臺(tái)

□姜珊 李婉捷

近年來(lái)，非法集資犯罪活動(dòng)仍呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢(shì)，此類(lèi)涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪涉及受害人員多、案值大，并容易引發(fā)群體性事件。

從一則案例說(shuō)起

2005年，孫立朋、宋志萍二人出資成立石家莊舜地房地產(chǎn)集團(tuán)公司，2006年至2011年間，在公司資金困難又無(wú)法取得銀行貸款的情況下，孫、宋二人未經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，以投資開(kāi)發(fā)房產(chǎn)、旅游等項(xiàng)目的名義，通過(guò)舜地集團(tuán)旗下的子公司互為擔(dān)保，向社會(huì)公眾承諾以高利息回報(bào)，共向社會(huì)不特定的1.4萬(wàn)余人非法吸收公眾存款33億余元。2011年4月公司因資金鏈斷裂無(wú)法清償公眾欠款而被舉報(bào)，最終致集資人損失近20億元。該集團(tuán)董事長(zhǎng)至部門(mén)經(jīng)理、業(yè)務(wù)主管共計(jì)78人被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案，公安機(jī)關(guān)以非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椤?/p>

該案例中，舜地集團(tuán)由開(kāi)始零散的吸儲(chǔ)行為到后來(lái)發(fā)展成為非法集資的營(yíng)銷(xiāo)中心，有嚴(yán)密的組織機(jī)構(gòu)，各級(jí)層層負(fù)責(zé)，最終資金鏈斷裂無(wú)法清除集資人欠款，造成了惡劣的社會(huì)影響，相關(guān)責(zé)任人也因此得到了法律的嚴(yán)懲。

非法集資的表現(xiàn)形式有哪些

結(jié)合本文案例，我們還可以看到非法吸收公眾存款一般具備如下特征和表現(xiàn)形式。

一是承諾高額利息。一般表現(xiàn)為以不法提高利率的方式吸收存款，擾亂金融秩序。例如：舜地集團(tuán)非法吸收公眾存款案前期就是采用此種形式，該集團(tuán)先是以高額利息為誘餌，向社會(huì)不特定多數(shù)對(duì)象吸儲(chǔ)。二是面向社會(huì)公眾公開(kāi)宣傳。一般表現(xiàn)為通過(guò)媒體、推介會(huì)、散發(fā)傳單等形式，以某投資項(xiàng)目高額回報(bào)為誘餌向社會(huì)公開(kāi)宣傳。舜地集團(tuán)中后期成立了專(zhuān)門(mén)的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)中心，其分五個(gè)區(qū)就是專(zhuān)為非法吸收存款而設(shè)立，通過(guò)媒體、推介會(huì)、散發(fā)傳單等形式向大量不特定對(duì)象吸儲(chǔ)。三是投資者往往血本無(wú)回。非吸案件，前期往往會(huì)按期為投資方給付利息或回報(bào)，并給其假象認(rèn)為最終會(huì)全額還本付息，企業(yè)中后期因資金鏈斷裂或其他原因轉(zhuǎn)移資金而音信全無(wú)，最終導(dǎo)致投資者血本無(wú)回。

與非法集資案件相關(guān)的互聯(lián)網(wǎng)金融刑事犯罪值得關(guān)注

近幾年互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展浪潮迅猛，其中因?yàn)檫\(yùn)行不規(guī)范、觸碰監(jiān)管紅線乃至引發(fā)非法吸收公眾存款、集資詐騙等犯罪的案例屢見(jiàn)不鮮。下面以P2P網(wǎng)貸、眾籌等主要互聯(lián)網(wǎng)金融形式為代表，分析其可能引發(fā)的刑事犯罪。

相關(guān)新聞：

共享單車(chē)現(xiàn)身美國(guó)華盛頓 騎行費(fèi)用為半小時(shí)１美元

傳授直播技巧 一高校開(kāi)設(shè)“網(wǎng)紅學(xué)院”引爭(zhēng)論

武漢一大貨車(chē)同一地點(diǎn)加塞66次 扣分達(dá)180分

陜西千陽(yáng)縣師生上學(xué)途中被野蜂蜇傷

石家莊自行車(chē)環(huán)城賽周日開(kāi)賽 部分路段將禁行