6月10日,中信銀行石家莊分行在保定地區(qū)舉辦“復(fù)蘇有信,聚勢前行”中信銀行2023年高凈值客戶投資報告會。報告會由中信銀行保定分行王輝行長致開場詞,中信銀行石家莊分行黨委委員、行長助理吳強發(fā)言。報告會特邀中信銀行總行財富管理部華曉清老師以“篤行不怠,拾階而上”為題,結(jié)合當下投資環(huán)境,為與會消費者分享市場觀點、理順投資策略。
中信銀行保定分行王輝行長在開場致辭中介紹了中信銀行“讓財富有溫度”的品牌理念、“以客戶為中心”的價值追求。他表示,希望通過承辦本次投教巡講活動幫助投資者在復(fù)雜多變的市場環(huán)境中,探尋出一條可以讓財富可持續(xù)增長的道路。
王輝行長致辭后,中信銀行石家莊分行黨委委員、行長助理吳強結(jié)合當前經(jīng)濟形勢,對投資邏輯和產(chǎn)品與客戶需求的契合點進行了深度分析,對中信集團及中信銀行的發(fā)展史進行了簡要介紹,中信銀行應(yīng)改革開放而生,與中國經(jīng)濟發(fā)展同呼吸共命運。在講解中,他以資產(chǎn)配置理念為綱,結(jié)合客戶風(fēng)險偏好及股債配比,將家族信托在內(nèi)的全產(chǎn)品線進行了串聯(lián),深入淺出的闡釋了資產(chǎn)配置的必要性。
“有了體系化的策略和不斷完善的認知,我們對未來充滿信心”。有十年公募基金產(chǎn)品研究經(jīng)歷的華曉清為投資者第二季度的配置提出了自己的見解。報告會上,她將自己的配置建議總結(jié)為“股優(yōu)于債,短期價值長期成長,短債優(yōu)于長債”。
大類資產(chǎn)層面,華曉清認為通過分析股債性價比可以看出,目前股票仍然優(yōu)于債券。當下A股修復(fù)了不到三分之一,后面仍有上行空間,盈利增長是關(guān)鍵支撐。因此,她建議投資人增加權(quán)益資產(chǎn)占比、降低債券資產(chǎn)占比。由于目前經(jīng)濟復(fù)蘇信號漸強,債券利率中樞預(yù)計將可能進一步上移。在利率中樞上移過程中,長端利率的上行風(fēng)險預(yù)計大于短端利率。因此在債券資產(chǎn)的配置策略上,華曉清得出了“短債風(fēng)險低于長債”這一結(jié)論。針對股票資產(chǎn)配置策略,華曉清近期看好內(nèi)需中的消費、醫(yī)藥、TMT板塊,長期看好高科技制造業(yè)。
從賺錢難到能賺錢,談到基金選擇這一話題,華曉清將正確選擇基金需具備的要素總結(jié)為“策略要準、產(chǎn)品要優(yōu)、配置要有”。具體表現(xiàn)為在選擇策略時,通過保證大的周期、品類和方向的正確以達到降低風(fēng)險的目的。在產(chǎn)品選擇中,可以以大的判斷為基礎(chǔ),選擇能夠把握機會的產(chǎn)品。在配置過程中,建立合理的預(yù)期。做好配置,優(yōu)化持有行為。
本次報告會現(xiàn)場效果較好,氛圍熱烈。石家莊分行將繼續(xù)緊跟總分行戰(zhàn)略部署,圍繞客戶需求,做好綜合服務(wù),深耕客戶拓展。并在發(fā)展中,始終將“為客戶創(chuàng)造價值、為客戶提升幸福感”視為使命與責(zé)任。
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