2008年12月11日，聯(lián)邦調(diào)查局根據(jù)麥道夫兩個(gè)兒子Andrew和Mark的線索逮捕了麥道夫,并指控他犯有證券欺詐行為。在逮捕他的前一天，麥道夫告訴他的高級(jí)執(zhí)行官們，公司管理和咨詢部門的業(yè)務(wù)“基本上是一個(gè)巨大的龐氏騙局”。逮捕他五天后，麥道夫的個(gè)人以及公司的資產(chǎn)被凍結(jié)并指定了一個(gè)接管者來(lái)處理這個(gè)案件。麥道夫的欺詐指控涉及高達(dá)500億美元的現(xiàn)金和證券，這個(gè)欺詐過(guò)程長(zhǎng)達(dá)數(shù)十年。迄今為止，這是歸咎于個(gè)體的最大的投資欺詐事件。許多西班牙、法國(guó)、瑞士、意大利、荷蘭和其他國(guó)家的銀行都宣布，他們因麥道夫丑聞?chuàng)p失可達(dá)到數(shù)十億美元。
麥道夫曾是美國(guó)著名金融界經(jīng)紀(jì)、前納斯達(dá)克主席，案發(fā)前是納斯達(dá)克OMX集團(tuán)提名委員會(huì)的一名成員。1960年，從法學(xué)院畢業(yè)后的他拿著自己在海灘上做救生員賺來(lái)的5000美元?jiǎng)?chuàng)立了伯納德·麥道夫投資證券公司，并因此聞名華爾街。這家公司主要以擔(dān)任股票買賣的中間人而聞名。2001年，麥道夫公司被稱為納斯達(dá)克股票市場(chǎng)的三大提供上市咨詢的經(jīng)紀(jì)公司之一，紐交所第三大經(jīng)紀(jì)公司。
麥道夫被逮捕之前，是一個(gè)著名商人和慈善家。因此，凍結(jié)他和他的公司的資產(chǎn)影響了世界各地的許多企業(yè)，以及一些慈善機(jī)構(gòu)，其中受波及之一的Lappin基金會(huì)被迫關(guān)閉。
500億美元的麥道夫騙局不啻又給了日顯頹唐的華爾街一記響亮的耳光。在“麥?zhǔn)津_局”中，諸多知名機(jī)構(gòu)被擊中，有西班牙金融業(yè)巨頭桑坦德銀行，在這個(gè)詐騙案中的風(fēng)險(xiǎn)敞口高達(dá)約合31億美元，有法國(guó)巴黎銀行、歐洲銀行巨頭匯豐銀行、日本野村證券等等，然而麥道夫到底有什么超級(jí)魔法呢？
麥道夫騙局的“麥?zhǔn)津_局”模式是抄襲典型的“龐氏騙局”，并不新鮮，即用高額回報(bào)引誘投資者，同時(shí)用后來(lái)的投資者資金償付前期投資者�！褒嬍向_局”這種模式一般只能維持兩三年，而麥道夫竟然運(yùn)用簡(jiǎn)單的騙局長(zhǎng)達(dá)20年、數(shù)額高達(dá)500億美元，愚弄了華爾街的諸多投資家，欺騙了一大批具有豐富專業(yè)經(jīng)驗(yàn)的受害者，不得不讓人“嘆為觀止”，聰明睿智的華爾街怎么就“熟視無(wú)睹”？
不難看出，“麥?zhǔn)津_局”被光鮮奪目的外殼包裹著，華爾街的所謂部分投資專家也迷信這些鮮艷的外殼。
首先，麥道夫以行善和“白璧無(wú)瑕式”投資外殼包裹自己。信任他，你就會(huì)得到每月1%-2%的穩(wěn)定回報(bào)。麥道夫本人追求完美無(wú)瑕的從業(yè)記錄，致力于公平交易，并保有高尚的道德標(biāo)準(zhǔn)，這些都是華爾街熟知的麥道夫公司標(biāo)志。
麥道夫?yàn)樽约旱尿_局營(yíng)造了極好的個(gè)人魅力光暈。騙局揭穿之前，麥道夫口碑很好，喜歡捐助。
其二，用神秘投資技術(shù)產(chǎn)生的神秘感包裹自己。麥道夫的吸引投資的苛刻條件是，如果你想投資于麥道夫，那么請(qǐng)你不要問(wèn)他關(guān)于投資的任何問(wèn)題。至于為什么在別人不賺錢的歲月里，他可以賺錢，麥道夫則用幾個(gè)字簡(jiǎn)單做了解釋：“內(nèi)部消息”。很多精明無(wú)比的對(duì)沖基金管理者、專業(yè)投資人士，竟也被“內(nèi)部消息”這幾個(gè)字輕而易舉征服了。
從運(yùn)作上來(lái)看，利用不知名的會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行日常審計(jì)，負(fù)責(zé)麥道夫投資證券公司10多億美元資產(chǎn)審計(jì)的會(huì)計(jì)事務(wù)所，居然只有3名員工：合伙人、秘書以及一名會(huì)計(jì)師。
違反隔離的控制原則。麥道夫投資證券公司的所有交易均為麥道夫一人獨(dú)斷，他管理資產(chǎn)，并同時(shí)匯報(bào)資產(chǎn)的情況，公司的資產(chǎn)管理和托管并未分開。
“麥?zhǔn)津_局”映襯華爾街監(jiān)管的脆弱。麥道夫騙局的包裝復(fù)雜，但投資操作簡(jiǎn)單明了，漏洞極易被識(shí)破，然而，這長(zhǎng)達(dá)20年、高達(dá)500億美元的投資騙局卻在麥道夫兒子履行了監(jiān)管者的職責(zé)之后，才曝光于天下，這是對(duì)華爾街監(jiān)管者的極大諷刺。 （本報(bào)綜合整理）
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