2016年以來，按照《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項的通知》工作要求，衡水銀監(jiān)分局組織轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全面開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢，切實保護(hù)公眾財產(chǎn)安全。
加強(qiáng)賬戶管理，強(qiáng)化源頭防控。要求各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行實名制開卡規(guī)定及人民銀行等部門關(guān)于賬戶管理的要求，加大審核力度，充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，堅決防止虛假開戶、違規(guī)開卡、批量開卡等問題。各銀行機(jī)構(gòu)按照實名制規(guī)定，對本機(jī)構(gòu)的銀行卡賬戶進(jìn)行了全面排查，對“同一客戶在同一銀行辦卡超4張未核實”和“同一代理人在同一銀行代理開卡超3張未核實”的借記卡賬戶進(jìn)行整改，主動聯(lián)系客戶配合推進(jìn)相關(guān)銀行卡賬戶的信息完善及注銷工作，并與被代理人進(jìn)一步核實賬戶情況，力求賬戶管理規(guī)范，浦發(fā)銀行衡水分行對開卡已達(dá)4張的客戶，不再為其開立或激活新的借記卡，對已辦理4張以上借記卡的客戶，主動聯(lián)系開卡客戶進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，中止服務(wù)。河北銀行衡水分行針對證件過期的客戶進(jìn)行督促與分析，根據(jù)實際情況篩選出沒有合理理由不做證件更新的客戶，對其賬戶進(jìn)行止付處理，全年共對250戶進(jìn)行了止付處理，并將352戶不合規(guī)賬戶列入“黑名單”，限制該類賬戶的權(quán)限。
利用科技手段，建設(shè)預(yù)警機(jī)制。為進(jìn)一步使用技防手段阻攔電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加快推進(jìn)反欺詐系統(tǒng)建設(shè)，開發(fā)和應(yīng)用“灰名單”預(yù)警功能，及時將涉案賬戶信息納入“灰名單”，一旦觸發(fā)預(yù)警，系統(tǒng)自動提示并予以阻攔。工行衡水分行利用該行的“反欺詐平臺”，加大對風(fēng)險帳戶、不良客戶信息的實時篩查，遇有風(fēng)險帳戶和風(fēng)險人員身份信息時，系統(tǒng)自動彈出“預(yù)警信息提示”，起到“防火墻”和“保護(hù)傘”的作用，全年防范堵截外部欺詐風(fēng)險26起，涉及金額55萬元。作為法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，衡水銀行于去年8月份正式建成電信詐騙風(fēng)險交易事件管理平臺并投入使用，截至2016年12月末，該平臺凍結(jié)涉案資金44筆2.63萬元。
廣泛宣傳，增強(qiáng)金融消費者防范意識。組織各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)充分依托營業(yè)網(wǎng)點覆蓋面廣的優(yōu)勢，利用LED顯示屏、營業(yè)廳電視等電子設(shè)備滾動播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳內(nèi)容，并在營業(yè)大廳內(nèi)開辟宣傳區(qū)域，擺放防詐騙類宣傳資料，確保網(wǎng)點參與率達(dá)100%。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新宣傳方式，延伸宣傳觸角，通過銀行短信平臺、微信公眾號、微信朋友圈推送文章等形式向客戶發(fā)送防范電信詐騙金融知識，如郵儲銀行制作防范電信詐騙注意事項宣傳片并廣泛傳播，民生銀行衡水分行利用本行微信公眾號宣傳防范和打擊電信詐騙的金融知識。工行衡水分行、民生銀行衡水分行制作防欺詐風(fēng)險警示牌250個，擺放到轄內(nèi)各網(wǎng)點的柜臺窗口，對客戶和公眾進(jìn)行全方位、立體式的防范電信詐騙風(fēng)險提示。
警銀合作，建立電信詐騙涉案資金快速查控機(jī)制。一方面要求各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極配合警方查控涉案賬戶，推動衡水銀行、安平惠民村鎮(zhèn)銀行、深州豐源村鎮(zhèn)銀行等法人機(jī)構(gòu)加緊建設(shè)與銀監(jiān)會、公安部“電信詐騙涉案賬戶查控專線”系統(tǒng)，健全電信詐騙犯罪涉案資金的查凍快速反應(yīng)機(jī)制，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙查控綠色通道。另一方面，大力協(xié)助市公安局推進(jìn)反欺詐中心建設(shè)，督導(dǎo)工、農(nóng)、中、建、交、郵儲六家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐衡水市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，實施24小時專人、專線值班實戰(zhàn)化運(yùn)轉(zhuǎn)，構(gòu)筑涉案資金實時查控工作機(jī)制，一旦發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，將第一時間實現(xiàn)公安、金融、通訊聯(lián)動，開展涉案銀行賬戶的緊急止付、凍結(jié)功能，目前，該中心運(yùn)行十余天來已查詢賬戶80余個，其中凍結(jié)、止付涉案資金10余萬元，指導(dǎo)抓獲犯罪嫌疑人3人，成效顯著。（王亞雷）
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