2016年以來(lái)，按照《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于銀行業(yè)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)工作事項(xiàng)的通知》工作要求，衡水銀監(jiān)分局組織轄內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)全面開展打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動(dòng)，遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)態(tài)勢(shì)，切實(shí)保護(hù)公眾財(cái)產(chǎn)安全。
加強(qiáng)賬戶管理，強(qiáng)化源頭防控。要求各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制開卡規(guī)定及人民銀行等部門關(guān)于賬戶管理的要求，加大審核力度，充分利用身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，堅(jiān)決防止虛假開戶、違規(guī)開卡、批量開卡等問題。各銀行機(jī)構(gòu)按照實(shí)名制規(guī)定，對(duì)本機(jī)構(gòu)的銀行卡賬戶進(jìn)行了全面排查，對(duì)“同一客戶在同一銀行辦卡超4張未核實(shí)”和“同一代理人在同一銀行代理開卡超3張未核實(shí)”的借記卡賬戶進(jìn)行整改，主動(dòng)聯(lián)系客戶配合推進(jìn)相關(guān)銀行卡賬戶的信息完善及注銷工作，并與被代理人進(jìn)一步核實(shí)賬戶情況，力求賬戶管理規(guī)范，浦發(fā)銀行衡水分行對(duì)開卡已達(dá)4張的客戶，不再為其開立或激活新的借記卡，對(duì)已辦理4張以上借記卡的客戶，主動(dòng)聯(lián)系開卡客戶進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)非本人意愿辦理的，中止服務(wù)。河北銀行衡水分行針對(duì)證件過(guò)期的客戶進(jìn)行督促與分析，根據(jù)實(shí)際情況篩選出沒有合理理由不做證件更新的客戶，對(duì)其賬戶進(jìn)行止付處理，全年共對(duì)250戶進(jìn)行了止付處理，并將352戶不合規(guī)賬戶列入“黑名單”，限制該類賬戶的權(quán)限。
利用科技手段，建設(shè)預(yù)警機(jī)制。為進(jìn)一步使用技防手段阻攔電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪，部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加快推進(jìn)反欺詐系統(tǒng)建設(shè)，開發(fā)和應(yīng)用“灰名單”預(yù)警功能，及時(shí)將涉案賬戶信息納入“灰名單”，一旦觸發(fā)預(yù)警，系統(tǒng)自動(dòng)提示并予以阻攔。工行衡水分行利用該行的“反欺詐平臺(tái)”，加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)帳戶、不良客戶信息的實(shí)時(shí)篩查，遇有風(fēng)險(xiǎn)帳戶和風(fēng)險(xiǎn)人員身份信息時(shí)，系統(tǒng)自動(dòng)彈出“預(yù)警信息提示”，起到“防火墻”和“保護(hù)傘”的作用，全年防范堵截外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)26起，涉及金額55萬(wàn)元。作為法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)，衡水銀行于去年8月份正式建成電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)交易事件管理平臺(tái)并投入使用，截至2016年12月末，該平臺(tái)凍結(jié)涉案資金44筆2.63萬(wàn)元。
廣泛宣傳，增強(qiáng)金融消費(fèi)者防范意識(shí)。組織各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)充分依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋面廣的優(yōu)勢(shì)，利用LED顯示屏、營(yíng)業(yè)廳電視等電子設(shè)備滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳內(nèi)容，并在營(yíng)業(yè)大廳內(nèi)開辟宣傳區(qū)域，擺放防詐騙類宣傳資料，確保網(wǎng)點(diǎn)參與率達(dá)100%。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極創(chuàng)新宣傳方式，延伸宣傳觸角，通過(guò)銀行短信平臺(tái)、微信公眾號(hào)、微信朋友圈推送文章等形式向客戶發(fā)送防范電信詐騙金融知識(shí)，如郵儲(chǔ)銀行制作防范電信詐騙注意事項(xiàng)宣傳片并廣泛傳播，民生銀行衡水分行利用本行微信公眾號(hào)宣傳防范和打擊電信詐騙的金融知識(shí)。工行衡水分行、民生銀行衡水分行制作防欺詐風(fēng)險(xiǎn)警示牌250個(gè)，擺放到轄內(nèi)各網(wǎng)點(diǎn)的柜臺(tái)窗口，對(duì)客戶和公眾進(jìn)行全方位、立體式的防范電信詐騙風(fēng)險(xiǎn)提示。
警銀合作，建立電信詐騙涉案資金快速查控機(jī)制。一方面要求各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)積極配合警方查控涉案賬戶，推動(dòng)衡水銀行、安平惠民村鎮(zhèn)銀行、深州豐源村鎮(zhèn)銀行等法人機(jī)構(gòu)加緊建設(shè)與銀監(jiān)會(huì)、公安部“電信詐騙涉案賬戶查控專線”系統(tǒng)，健全電信詐騙犯罪涉案資金的查凍快速反應(yīng)機(jī)制，建立電信網(wǎng)絡(luò)詐騙查控綠色通道。另一方面，大力協(xié)助市公安局推進(jìn)反欺詐中心建設(shè)，督導(dǎo)工、農(nóng)、中、建、交、郵儲(chǔ)六家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)駐衡水市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心，實(shí)施24小時(shí)專人、專線值班實(shí)戰(zhàn)化運(yùn)轉(zhuǎn)，構(gòu)筑涉案資金實(shí)時(shí)查控工作機(jī)制，一旦發(fā)生電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，將第一時(shí)間實(shí)現(xiàn)公安、金融、通訊聯(lián)動(dòng)，開展涉案銀行賬戶的緊急止付、凍結(jié)功能，目前，該中心運(yùn)行十余天來(lái)已查詢賬戶80余個(gè)，其中凍結(jié)、止付涉案資金10余萬(wàn)元，指導(dǎo)抓獲犯罪嫌疑人3人，成效顯著。（王亞雷）
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