長城網(wǎng)邯鄲4月17日電(助理記者 韓毅 通訊員 吳玉婷)“我卡上20多萬元不知去向了”，幾天前，一位江姓女士及其女兒火急火燎地來到中國建設(shè)銀行涉縣支行儲蓄專柜求助，“網(wǎng)購的東西不滿意，賣家就發(fā)給我一個(gè)鏈接說可以申請退款，不到兩分鐘卻收到建行95533發(fā)來的資金轉(zhuǎn)出短信，卡上的錢就都沒了…”三言兩語聽下來，柜員主管李湘娟第一反應(yīng)就是江女士可能被騙了。
馬上查明細(xì)！根據(jù)流水顯示，江女士卡中21.9萬元分五次以5萬、10萬、5萬、1.9萬轉(zhuǎn)入了華夏基金管理公司，隨后又顯示贖回1萬元。“對方還幾番借口索要過您的手機(jī)驗(yàn)證碼，百分之百是詐騙”，李湘娟主管當(dāng)機(jī)立斷，馬上讓客戶將錢取出辦理了掛失。
客戶為涉縣建行送來錦旗。
“詐騙分子從基金公司贖回資金時(shí)必須用您手機(jī)收到的驗(yàn)證碼，我們要穩(wěn)住對方，拖延時(shí)間，盡量能讓騙子往回多轉(zhuǎn)幾次錢，”李湘娟主管一邊安慰江女士，一邊安排客戶經(jīng)理江小會想辦法查詢資金去向。正在這時(shí)，詐騙分子再次給江女士打來電話，李湘娟主管示意江女士讓自己接電話，以判斷對方意圖,她假裝不懂業(yè)務(wù)并急切想找回錢，與詐騙分子周旋著。工作人員一邊拖住詐騙分子，一邊找基金公司求助，基金公司也確認(rèn)“這是一個(gè)新型的詐騙手段”。根據(jù)基金公司客服的提示，客戶經(jīng)理江小會馬上登錄華夏基金公司的官網(wǎng)，把江女士的登陸密碼進(jìn)行了重置，看到剩余的資金還在平臺里，大家懸著的心這才落地。沒有驗(yàn)證碼，又進(jìn)不到基金平臺進(jìn)行操作，詐騙分子的“鬼把戲”最終被涉縣建行工作人員戳穿。
事后，李湘娟主管對類似詐騙事件進(jìn)行了仔細(xì)分析，發(fā)現(xiàn)不法分子作案手段極其隱蔽。他們?yōu)榭蛻籼峁┑耐丝铈溄訉?shí)為釣魚網(wǎng)站，由此獲得客戶的身份信息及賬戶信息后立即開立基金賬戶，接著謊稱退款需向客戶手機(jī)發(fā)送驗(yàn)證碼來完成，此時(shí)，一旦客戶將驗(yàn)證碼告訴對方，不法分子就拿到了資金轉(zhuǎn)出“通行證”，案件中，對方就是利用江女士的驗(yàn)證碼在短時(shí)間內(nèi)分批將資金轉(zhuǎn)入基金賬戶。客戶在發(fā)現(xiàn)賬戶資金減少時(shí)，對方謊稱“驗(yàn)證碼超時(shí)，使其卡上的資金誤轉(zhuǎn)入支付寶帳戶進(jìn)行了保護(hù)，需客戶再次提供驗(yàn)證碼方可將錢轉(zhuǎn)回”，并少量贖回資金到賬戶取得客戶信任，如此反復(fù)幾次，在資金贖回到一定程度時(shí)，不法分子便利用客戶提供的驗(yàn)證碼通過某種快捷支付方式將資金“一鍋端”。該案件中，因?yàn)樯婵h建行員工的機(jī)智周旋，為查找資金去向、尋找對策提供了時(shí)間，最終扭轉(zhuǎn)了被動局面，挽回了客戶損失。
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